SSPC advierte sobre el peligro de prestar cuentas bancarias para actividades delictivas

La Secretaría de Seguridad y Protección Ciudadana (SSPC) ha emitido una serie de recomendaciones dirigidas a la población para prevenir el uso de cuentas bancarias personales en operaciones ilícitas. A través de la Unidad de Inteligencia, Investigación Cibernética y Operaciones Tecnológicas, la dependencia busca concientizar sobre los riesgos legales que enfrentan quienes permiten que terceros utilicen sus productos financieros para recibir, transferir o retirar dinero, ya sea como un favor o a cambio de una compensación económica. Esta práctica, aunque en muchos casos se realiza sin intención dolosa, puede convertir a las personas en participantes indirectos de redes de lavado de dinero y otros delitos financieros.

El auge de las transferencias electrónicas ha facilitado la movilización rápida de fondos, pero también ha creado nuevos mecanismos para que grupos criminales oculten el origen y destino de recursos obtenidos de manera ilegal. Cuando un titular autoriza que otra persona use su cuenta para mover dinero, se facilita la fragmentación de operaciones y se dificulta el rastreo de los capitales, lo que puede exponer al titular a investigaciones penales y sanciones legales, incluso cuando no existía pleno conocimiento de la actividad delictiva. La SSPC enfatiza que la buena fe no siempre exime de responsabilidad, por lo que se debe actuar con prudencia y cautela ante cualquier solicitud de uso de cuentas bancarias.

Para evitar caer en este tipo de situaciones, la SSPC recomienda no utilizar cuentas personales para operaciones de terceros, desconfiar de ofertas de empleo donde las tareas se limiten a recibir o transferir dinero, y verificar la identidad de cualquier persona que solicite acceso a datos financieros. También se aconseja no compartir información confidencial como números de cuenta, CLABE, contraseñas o códigos de verificación, activar la autenticación de dos pasos y revisar periódicamente los movimientos bancarios. En caso de haber sido víctima de un engaño, se debe presentar una denuncia ante las autoridades competentes. La SSPC pone a disposición la Ciberguía para obtener orientación adicional y reitera su compromiso con el uso seguro y responsable de los servicios financieros digitales.